משלמים ביטוח חיים, גם דרך המשכנתא? חלק מהפרמיה חוזר אליכם

למה הזיכוי לא מגיע לבד

המעסיק לא יודע על ביטוחים שאתם משלמים באופן פרטי, ולכן לא מכניס אותם לחישוב המס. הדרך לקבל את הזיכוי היא לבקש אותו מרשות המסים, ואפשר לעשות את זה עד שש שנים אחורה.

אילו ביטוחים נחשבים

• ביטוח חיים פרטי שאתם משלמים בעצמכם.
• ביטוח חיים שעשיתם כחלק מהמשכנתא.

שימו לב: ביטוח המבנה של המשכנתא לא מזכה בזיכוי. מדובר רק בביטוח החיים.

מה צריך מכם

1. לסמן בשאלון שיש לכם ביטוח חיים פרטי, כולל ביטוח שנעשה עם המשכנתא.
2. האישור השנתי למס הכנסה מחברת הביטוח, לכל שנה. אם אין לכם אותו, אפשר לבקש אותו מהחברה או להוריד אותו מהאזור האישי באתר שלה.

אפשר לבקש החזר על שש שנות המס האחרונות: 2020 עד 2025. בסוף 2026 נסגרת האפשרות לבקש החזר על שנת 2020, ולכן כדאי לבדוק עכשיו.

המידע במדריך הוא כללי, ואינו מחליף בדיקה מקצועית של המקרה שלכם. הזכאות והסכום נקבעים לפי הנתונים של כל אחד ואחת, ואת הבדיקה הזו עושה רואה חשבון.